IE عند تصفح بنك مصر باستخدام Microsoft Edge أحدث تقنيات الواجهة الأمامية لذلك سيحصل المستخدمون على إخلاء مسؤوليه للتبديل الى Internet Explorer لا يدعم

منتج مرابحات تمويل المشروعات متناهية الصغر ( من 30 ألف جم حتى 400 ألف جم )

حجم شركات تمويل المشروعات متناهية الصغر وفقا لتعريف البنك المركزي : 

  • الشركات القائمة:
    • المبيعات حتى اقل من مليون جنيه مصري سنويا.
  • الشركات القائمة لمده اقل من عام:
    • رأس المال المدفوع أقل من 50 الف جم

فكرة المنتج:

برنامج مرابحة آجلة مقسطة لتمويل أصحاب المشروعات متناهية الصغر التي تزاول الأنشطة التجارية أو الصناعية أو الخدمية والتي لا يزيد حجم إيراداتها السنوية عن مليون جنيه ويتم التمويل بنظام (المرابحة للآمر بالشراء أو المرابحة بالوكالة) حيث يوقع العميل على عقد اتفاق لتمويل شراء بضاعة ثم تنفيذ عملية المرابحة للعميل مع هامش ربح متفق عليه، ثم يتم توزيع الإجمالي (قيمة البضاعة المشتراة + هامش ربح البنك) على مجموعة من الأقساط يتم الاتفاق عليها بين البنك والعميل.

 

الشروط العامة لمنح المرابحة: -

  • الحد الأدنى لعمر العميل 21 عاماً وبحد أقصى 65عاماً في تاريخ انتهاء مدة المرابحة.
  • ألا يكون الضامن قاصرا
  • أن يكون كلا من العميل والضامن مصري الجنسية .
  • ان يجيد العميل او ضامنه القراءة والكتابة (أحدهما على الأقل )
  • أن يكون النشاط قائماً منذ سنة على الأقل.
  • أن يكون نشاط العميل داخل نطاق المدينة او القرية أو المركز الذي يقع فيه فرع المعاملات الإسلامية.

 

الأنشطة المتاح تمويلها: -

- كافة العملاء التي تمارس الأنشطة (التجارية – الصناعية – الخدمية) بغرض تمويل رأس المال العامل وألا يكون النشاط من الأنشطة الغير مباحه شرعا او المحظور تمويلها حسب سياسات المنتج كالتالي :

  • تصنيع وتجارة الأسلحة والذخائر وأنشطة القمار والملاهي الليلية وتصنيع وتجارة الخمور.
  • الأنشطة الإعلامية ومكاتب المحاماة والمحاسبة والاستشارات القانونية والسماسرة.
  • أنشطة الإنتاج والتصنيع (الزراعي / الحيواني / الداجني / السمكي ).
  • مكاتب النقل والرحلات.
  • وسائل النقل ( سواء كانت وسيلة النقل باسم النشاط / باسم العميل ).

 

 

أمثلة على الأنشطة المتاح تمويلها(على سبيل المثال وليس الحصر): -

  • البقالة
  • تجارة الأغذية والمشروبات
  • تجارة الأخشاب والأثاث
  • صناعة وتجارة الملابس والمنسوجات
  • صناعة وتجارة الجلود والأحذية
  • صناعة وتجارة الورق والطباعة والتغليف
  • تجارة الزجاج
  • تجارة الدهانات
  • تجارة الألومنيوم
  • تجارة الأسلاك والكابلات وصناعة معدات الإضاءة الكهربائية
  • صناعة وتجارة الصابون والمطهرات
  • تجارة الأجهزة الكهربائية والمنزلية
  • صناعة وتجارة البلاستيك

 

 

 

البيان

المنتج الأول

المنتج الثاني

القيمة الشرائية للمرابحة

من30000: 75000 جم

أكبر من 75000 : 400000 جم

شرائح المرابحة والتدرج في قيمتها

الشريحة الأولى: من 30000: 50000 جم.

 

الشريحة الثانية: أكبر من 50000: 75000 جم.

 

  • يمكن إعطاء العملاء ميزةللمنح بدءا من الشريحة الثانية بشرط أن يكون للعميل تاريخ ائتماني مع بنك مصر أو البنوك الأخرى أو جمعيات وشركات التمويل متناهي الصغر المقر عنها .

الشريحة الأولى: أكبر من 5000:7 150000 جم.

الشريحة الثانية: أكبر من 150000: 250000 جم.

الشريحة الثانية: أكبر من 250000: 400000 جم.

 

  • يمكن إعطاء العملاء ميزةللمنح بداية من الشريحة الثانية بشرط أن يكون للمنشأة تاريخ ائتماني (في التمويل متناهي الصغر) مع بنك مصر أو البنوك الأخرى أو جمعيات وشركات التمويل متناهي الصغر المقر عنها .

     

  • يمكن زيادة المبلغ الممنوح إلى الشريحة الثالثة بعد البقاء لمدة 18 شهر متصلة في أحدث مرابحة في الشريحة الثانية لهم طرف مصرفنا .

مدة المرابحة

من 6 شهور الى 24 شهر

من 12 شهر الى 36 شهر

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

المستندات الأساسية المطلوبة: -

  • طلب الحصول على مرابحة المشروعات متناهية الصغر.
  • صورة طبق الأصل من بطاقة الرقم القومي سارية (لكل من العميل والضامن).
  • صورة طبق الأصل من سند التواجد (عقد الايجار مثبت التاريخ أو عقد التملك).
  • إيصال كهرباء حديث علي مقر النشاط.
  • بالإضافة إلى المستندات التالية المطلوبة بالنسبة للمنتج الثاني فقط:
    • مستخرج حديث من السجل التجاري.
    • صورة من البطاقة الضريبية.
    • صورة أخر إيصال سداد التأمينات الاجتماعية.

مميزات إضافية: -

  • وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية وتحت إشراف هيئة شرعية.
  • إمكانية تمويل الباعة الجائلين.
  • إمكانية تمويل المشروعات التي تدار من خلال المنازل.
  • إمكانية تمويل المشروعات التي تدار بمعرفة السيدات.

إمكانية تمويل المشروعات التي تدار من خلال الأكشاك المملوكة لمجلس المدينة.
🔗 بيان بالفروع المطبق بها منتج المشروعات المتناهية الصغر على مستوى الجمهورية

تمويل المشروعات الصغيرة

مشروعى - مشروعك

اسم المنتج مشروعى - مشروعك
مصاريف المنتج سعر العائد :
عائد 5% بسيط متناقص للانشطة الصناعية والخدمية والمهن الحرة "طبقا لمبادرة البنك المركزى المصرى"
سعر عائد تنافسى للانشطة التجارية
مميزات المنتج المساهمة فى مساندة المشروعات القائمة " التي تتراوح مبيعاتها من مليون جم حتى اقل من 50 مليون جم " على التطوير والتوسع والاحلال والتجديد من خلال تمويل مشروعات توفر فرص عمل دائمة تعمل على زيادة الانتاج والدخل.تمويل كافة أنواع المنشآت الفردية وشركات الأشخاص وشركات والأموال في كافة الأنشطة سواء كانت صناعية /تجارية /خدمية ، بالاضافة الى المهن الحرة، وكذلك الأنشطة الطبية والعيادات والصيدليات وكذلك الانشطة صديقة البيئة والتجهيزات بغرض التحول الى الطاقة النظيفة "غاز طبيعى و طاقة شمسية". يتم التمويل من خلال قروض قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل لتمويل راس المال العامل ولتمويل الآلات والمعدات المحلية والمستوردة " الجديدة / المستعملة " و وسائل النقل.
تتراوح قيمة القرض من 250 ألف جم حتى 8 مليون جم لتمويل الأنشطة القائمة والجديدة.
تتراوح مدة القرض من سنة وحتى 5 سنوات متضمناً فترة السماح طبقاً لطبيعة المشروع.
معلومات إضافية عن المنتج نسب التمويل :
تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للآلات والمعدات
تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للسيارات
تصل نسبة التمويل الى 100% بالنسبة لراس المال العامل
الأوراق المطلوبة مستخرج حديث من السجل التجاري
صورة من البطاقة الضريبية.
صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)
الموقف الضريبي والتأمينى.
صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الإيجار.
ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى اخر ثلاث ميزانيات
للشركات القائمة.
صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال)
فى حالة المشروعات حديثة التأسيس يتطلب دراسة جدوى من محاسب قانونى معتمد

قرض Express Loan

اسم المنتج

Digital small Business Loan" Express"

مصاريف المنتج

معدل العائد: أولاً:بالنسبه للعملاء الذين ينطبق عليهم تعليمات البنك المركزي المصري
• 5% (عائد متناقص) للانشطه الخدميه و الصناعيه
• يطبق سعر العائد المقرر ليكون السعر النهائي متضمنا المصروفات الخاصة بالإستعلام، والـ
I-Score والإفلاس والبروتستو.
ثانياً: بالنسبة للعملاء الذين لا ينطبق عليهم شروط مبادرة البنك المركزي المصري
• يطبق معدل عائد تنافسي للانشطه التجاريه .
• سعر العائد المقرر يتضمن وثيقة التأمين ضد (  حياة والعجز الكلى-السطو والحريق) والمصروفات الخاصة بالإستعلام الميداني، والـ
I-Score والإفلاس والبروتستو.

مميزات المنتج

-المنح في خلال 5 أيام عمل من تاريخ استيفاء المستندات , مع تقليص عدد المستندات المطلوبه الي 5 مستندات اساسيه لتسريع و تسهيل الاجراءات علي العميل
- تمويل كافه انواع المنشأت الفرديه و شركات الأشخاص في كافه الانشطه سواء كانت صناعيه, تجاريه, خدميه و التي تتراوح مبيعاتها من مليون جم حتي اقل من 50 مليون جم .
- تتراوح قيمه القرض من 100 الف جم الي 2 مليون جم لتمويل الانشطه القائمه
-مده القرض :
اولا :رأس مال عامل فقط (حد اقصي 3 سنوات ) 36 شهر بدون فتره سماح.
ثانيا : ألات و معدات فقط (حد اقصي 5 سنوات ) 60 شهر متضمنه فتره سماح حد اقصي 3 شهور .
ثالثا :الات و معدات + رأس مال عامل (حد اقصي 4 سنوات ) 48 شهر متضمنه فتره سماح حد اقصي 3 شهور.

معلومات إضافية عن المنتج

نسب التمويل :
تصل نسبة التمويل الى 80% بالنسبة للآلات والمعدات
تصل نسبة التمويل الى 100% بالنسبة لراس المال العامل

الأوراق المطلوبة

مستخرج حديث من السجل التجاري
القوائم الماليه عن اخر سنه ماليه علي الأقل
موقف ضريبي و تأميني
طاقه الرقم القومي لصاحب المنشأه/الشركاء المتضامنين"فى حال الشركات".
بطاقه ضريبيه
عقد التاسيس او اخر عقد تعديل "فى حال الشركات".
سجلات الموردين "عدد 2 مورد على الاقل" او عروض الاسعار فى حال تمويل الالات.

 

منتج قرض لتمويل تجار نقاط البيع P.O.S و QR code

اسم المنتج

منتج قرض لتمويل تجار نقاط البيعP.O.S) ) وQR code))

مصاريف المنتج

أولا: بالنسبة للعملاء الذين ينطبق عليهم تعليمات البنك المركزي المصري
(5%عائد متناقص( مبادرة البنك المركزي المصري .
ثانيا: بالنسبة للعملاء الذين لا ينطبق عليهم تعليمات البنك المركزي المصري
سعر تكلفة الأموال (
FTP+) .

مميزات المنتج


قروض متوسطة الأجل لتمويل رأس المال العامل للأنشطة القائمة في المشروعات الصغيرة القائمة سواء كانت المنشأت الفردية أو شركات الأشخاص وشركات الأموال و حجم المبيعات السنوية تتراوح بين (مليون وحتي أقل من 50 مليون جم).
وذلك كلاً من : عملاء قطاع التجزئة المصرفية من تجار آلات نقاط البيع الإلكتروني
P.O.S و QR.Codes والذي مضي على تعاقد مصرفنا معهم 6 أشهر فأكثر .
بالاضافة الي عملاء تجار آلات نقاط البيع الإلكتروني
P.O.S طرف البنوك الأخرى والذي مضي علي تعاقدهم عام فأكثر .
علي أن ينطبق علي عملاء الشريحتين ما يلي :
-الحد الأدنى لقيمة القرض 100 ألف جم والحد الأقصى 3 مليون جم.
-الضمانات التدفقات النقدية الواردة من النشاط عن طريق ماكينة نقطة البيع الإلكتروني
P.O.S والتي يتم تشغيلها من مصرفنا أو المتعاقد عليها من البنوك الأخرى، بالإضافة إلى التدفقات النقدية من الـ QR code
-الحد الأقصي لمدة القرض ثلاث سنوات (36 شهر ) والحد الأدنى (12 شهر) بدون فترة سماح.

معلومات إضافية عن المنتج

•نسب التمويل :
يتم احتساب  الاحتياجات التمويلية في ضوء التدفقات النقدية المتوالدة من ماكينة P.O.S  سواء داخل مصرفنا او في البنوك الأخرى .

الأوراق المطلوبة

مستخرج حديث من السجل التجاري
صورة من البطاقة الضريبية.
صورة رخصة مزاولة النشاط (مؤقتة او نهائية او السير فى اجراءات الترخيص او عدم خضوع النشاط للترخيص)
الموقف الضريبي والتأمينى.
صورة مستند ملكية مقر المشروع أو عقد الإيجار.
ميزانيات منذ بداية النشاط وبحد أقصى اخر ثلاث ميزانيات للشركات القائمة.
صورة عقد تأسيس الشركة وتعديلاته . (فى حالة شركات الأشخاص و الأموال )

 

Link has been copied